Novembre, il mese dell’Educazione Finanziaria
“Ogni giorno prendiamo piccole scelte che ci avvicinano o ci allontanano dal nostro obiettivo: per questo l’Educazione Finanziaria riguarda tutti, anche quando non ce ne rendiamo conto”.
Federica Barrica
Senior Partner Expert del Servizio di Educazione Finanziaria
Novembre è il mese dell’Educazione Finanziaria.
Un tema che non viene preso spesso in considerazione, forse perché si pensa che interessi solo chi è del settore: invece, parlare di denaro, risparmio e progetti di vita riguarda tutti, e questo mese è l’occasione per diffondere la consapevolezza legata a questi temi.
Avvicinarsi all’Educazione Finanziaria significa acquisire gli strumenti per progettare il proprio futuro. Significa dedicare tempo a se stessi e alla propria pianificazione, a definire obiettivi e progetti futuri, cosa più difficile per i giovani, che hanno davanti a sé ancora tanti punti interrogativi.
Il Servizio di Educazione Finanziaria di Leonardo Assicurazioni
Leonardo Assicurazioni dal 2019 ha messo a disposizione dei propri clienti un Servizio di Educazione Finanziaria.
Federica Barrica, Senior Partner Expert del servizio di Leonardo Assicurazioni, ci racconta che l’azienda ha avviato questo percorso perché “in Italia c’è poca consapevolezza dei temi economico-finanziari e della possibilità di agire in modo efficace sulla pianificazione del proprio futuro”, mentre un corretto percorso di Pianificazione Finanziaria permette di individuare, rispetto alla propria situazione, quali strategie si possono mettere in campo per raggiungere i propri obiettivi di vita.
Nell’ambito dell’Ecosistema di Leonardo, l’Educazione Finanziaria permette di creare le basi sulle quali poi può intervenire il Pianificatore Finanziario, traducendo le strategie in strumenti e mettendole in pratica. Si tratta, in sostanza, di un percorso di coprogettazione.
L’Educazione Finanziaria, per Leonardo Assicurazioni, non è solo un servizio a sé stante, ma è presente in ogni campo, “è come se fosse la madre di tutti gli altri servizi, che rispondono alle esigenze degli utenti, concretizzando le strategie e traducendole in azioni”.
Federica racconta che persone di tutte le età si rivolgono agli Educatori Finanziari, ma con esigenze diverse: i giovani cercano soprattutto stabilità economica e autonomia, mentre chi è in pensione si chiede se il proprio patrimonio basterà per far fronte agli imprevisti, oltre che ai progetti della seconda parte della sua vita. Il fine ultimo, però, è lo stesso: permettere di compiere scelte consapevoli. E un vantaggio è avere una persona terza che, in modo oggettivo e senza il coinvolgimento delle emozioni, indica la strada.
Gli eventi di novembre
Sempre nell’ambito dell’Educazione Finanziaria, a novembre abbiamo aggiunto al calendario tre eventi dedicati.
Si apre il mese con il quarto incontro di “Consapevolezza Finanziaria”, corso tenuto da Alberto Bottin, Educatore Finanziario Coordinatore. A seguito dei primi tre episodi che hanno trattato, nell’ordine, i temi di pianificazione del benessere individuale e collettivo, il budgeting e la protezione, è in arrivo il quarto: si parlerà di previdenza.
Il secondo evento, previsto per l’11 di novembre, è dedicato alle scuole e ai molto giovani. Insieme alla fondazione FEDUF, nata nel 2011 con l’obiettivo di diffondere in Italia le conoscenze e competenze di base su denaro, risparmio, investimenti, rischi, assicurazioni, Leonardo Assicurazioni si rivolge alle scuole con l’intento di sensibilizzare gli alunni sul tema dell’Educazione Finanziaria.
Abbiamo poi dedicato la terza puntata del podcast “Se solo avessi…”, di Studio Leonardo in collaborazione con Prospettive, all’Educazione Finanziaria. Questa volta, l’ospite è Sergio Sorgi, sociologo ed educatore Finanziario di Qualità, che dialoga con i conduttori Edoardo Magrassi e Alberto Bottin su tematiche relative alla pianificazione e alla progettualità. Spiega l’importanza della “positività” di impegnarsi nell’Educazione Finanziaria: non bisogna vederla come uno sforzo, come un’ansia, ma come qualcosa che si fa con un fine molto più grande.
L’importanza di parlarne tutto l’anno
Con la volontà di informare sul tema dell’Educazione Finanziaria tutto l’anno, e non solo a novembre, Studio Leonardo sta lavorando a un ulteriore progetto: un podcast dedicato interamente all’Educazione Finanziaria, condotto proprio da Federica Barrica: “Il percorso parte dalla definizione dei ruoli professionali e dell’obiettivo, nel tempo e dal punto di vista economico. Si passa poi a capire quali risorse si hanno a disposizione, in base al proprio stile di vita e alla gestione degli imprevisti, e quali sono le variabili in gioco. Solo allora si costruisce la strategia, considerando scenari e tempi diversi. Per questo si pianifica a 360 gradi, guardando anche a ciò che accade dopo: non basta riuscire a raggiungere il proprio obiettivo, ma bisogna saper mantenerlo nel tempo e avere le risorse giuste per farlo”.