Educazione
Finanziaria
Educazione Finanziaria
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Finanziaria
Gestisci il tuo denaro consapevolmente
Il servizio di Educazione Finanziaria di Leonardo Assicurazioni ti fornisce le competenze e gli strumenti per conoscere e valutare la tua situazione economica e finanziaria e per capire quali opportunità hai a disposizione.
Il servizio è gratuito e il percorso di educazione viene personalizzato sulla base delle tue esigenze, delle tue aspirazioni e delle caratteristiche della tua situazione.
Leonardo Assicurazioni (avendo acquisito la certificazione UNI 11402) forma Educatori Finanziari di Qualità. Questi nuovi professionisti utilizzano strumenti scientifici che uniscono varie discipline: economia, matematica, statistica, psicologia e sociologia, per restituire un quadro oggettivo della tua condizione attuale e futura dal punto di vista della gestione economica e finanziaria.
A cosa serve l’Educazione Finanziaria?
Acquisire una cultura economica di base
Identificare i tuoi obiettivi di vita
Descrivere un quadro oggettivo della tua economia personale
Affrontare serenamente il futuro dal punto di vista della pianificazione, della protezione, della previdenza, del risparmio e dell’investimento
Prendere decisioni consapevoli per raggiungere i tuoi obiettivi
Come si svolge il percorso di Educazione Finanziaria?
Conoscenza
È la fase di approccio e di conoscenza reciproca, nella quale si presenta il percorso e si delinea l’articolazione dei temi e degli ambiti che verranno affrontati.
Valutazione
Tutti gli elementi raccolti vengono valutati e commentati; in questa fase si definiscono gli obiettivi e si quantificano le necessità, evidenziando aree di criticità e potenzialità di sviluppo.
Controllo
Periodicamente la soluzione viene monitorata e si misura il raggiungimento degli obiettivi già impostati e si integrano quelli nuovi che nel tempo si sono consolidati. Se necessario si valuta l’integrazione del percorso con gli altri servizi di Leonardo Assicurazioni.
Analisi
In questa fase, l’educatore raccoglie dati e informazioni e li analizza utilizzando metodologie e strumenti certificati.
Strategia
Si progetta un piano strategico per il raggiungimento degli obiettivi che definisce le azioni e i tempi della soluzione in modo che sia flessibile e adattabile ai cambiamenti.
Come si svolge il percorso di Educazione Finanziaria?
La definizione dell’OCSE
“L’educazione finanziaria è un processo attraverso il quale i consumatori, i risparmiatori e gli investitori migliorano le loro capacità di comprensione dei prodotti finanziari e dei concetti che ne sono alla base e attraverso istruzioni, informazioni, consigli sviluppano attitudini e conoscenze atte a comprendere i rischi e le opportunità di fare scelte informate, dove ricevere supporto o aiuto per realizzare tali scelte e per le azioni da intraprendere per migliorare il proprio stato e il livello di protezione”.
Certificazione
Il servizio di Educazione Finanziaria è definito dalla norma tecnica di qualità UNI 11402-2020 che permette di tutelare il cliente fornendo garanzie oggettive.
La certificazione garantisce a te l’obiettività dell’analisi e a noi permette di seguire un approccio metodologico su basi scientifiche per ottenere risultati sicuri.
